فهرست مطالب
خیلی سال است که طلا بهترین فلز دنیای مردم ایران و بسیاری از کشورها به حساب می‌آید. خرید و فروش این فلز گران بها متاسفانه در بسیاری از مواقع می‌تواند منجر به ضرر صاحب آن شود، به همین جانب پیش بینی قیمت طلا از جمله مهم‌ترین مسیرهایی است که واجب است تا هر فرد آگاهی در ایران و جهان در آن قدم بگذارد. در این مقاله قصد داریم تا با انتقال اطلاعات درست به شما در مسیر پیش بینی قیمت طلا و حدس با دقت بالای آینده طلا کمک کنیم، پس پیشنهاد می‌کنیم تا پایان این مقاله کاربردی همراه من باشید.
قاعدتا باید در مسیر پیش بینی قیمت طلا تا حد خوبی جلو برویم تا بتوانیم از ضرر و زیان‌های آینده جلوگیری کنیم. یکی از قدیمی‌ترین فعالیت‌هایی که از گذشته تا به امروز مردم ایران به طور پیوسته انجام می‌دادند، خرید طلا برای پس انداز کردن وجه نقد بوده و همچنان هست، چرا که تاریخ ثابت کرده است که نوسان دلار و ارز اجازه ارزش دادن به واحد پولی ریالی و تومانی را نمی‌دهد، به همین دلیل تفکر تعویض پول نقد به طلا و دلار، یورو و سایر ارزها تنها برای حفظ ارزش همان مقدار پول همواره در حال پیشی گرفتن از سایر راه حل‌ها برای افراد ساکن در ایران است.
از آنجایی که پیش بینی طلا قدم اولی است که در این مسیر باید بردارید، بنابراین باید قبل از هر اقدامی، بیش از هر چیزی به عوامل تاثیرگذار بر قیمت طلا توجه کنید که در ادامه مطلب این مبحث را برای شما باز می‌کنیم.
اگر در مرحله اول از این بخش، این سوال برای شما ایجاد شده است که کلمه «ژئوپلیتیک» یعنی چی، کاملا طبیعی است و در همین لحظه متوجه مفهوم عنوان خواهید شد:
حال که با معنای لغوی این کلمه آشنا شدید، بهتر است به موضوع اصلی بپردازیم: قطعا تا به امروز متوجه شده‌اید که در هر کجای جهان، نتایج مذاکره‌های سیاسی، تنش‌های عصبی میان مقام‌های عالی مرتبه و بروز جنگ‌های داخلی و خارجی تاثیر مستقیم و سریعی روی ارزش ارز ملی و اونس جهانی طلا می‌گذارد که به شکل پیوسته این تغییر روی قیمت طلا تاثیر می‌گذارد و معمولا مردم در انتظار گران‌تر شدن طلا در وضعیت جنگی هستند که معمولا اولین اقدام جنگی مسئولین برای شکسته شدن حباب قیمت طلا موجود در بازار این است که تا مدتی خرید و فروش طلا را غیرقانونی باشد تا طلا به قیمتی با تلرانس و نوسان پایین برسد.
پس از جنگ، سیل و زلزله هم از جمله بحران‌های جهانی مهم به حساب می‌آیند که می‌توانند قیمت طلا را تکان دهند.
قیمت جهانی طلا بر اساس اونس جهانی طلا حساب می‌شود. حتی اگر کشور شما از لحاظ اتفاق‌های ژئوپلیتیک در وضعیتی سکون به سر ببرد، اما اونس جهانی نموداری صعودی داشته باشد، قطعا با افزایش قیمت طلا روبه‌رو خواهید شد، چرا که در چنین شرایطی قیمت طلا دیگر ارتباطی تنها به یک کشور یا قاره ندارد و به صورت جهانی در حال افزایش یا کاهش است.
یکی از بیشترین اتفاق‌هایی که برای مردم ایران رخ داده است، صعودی بودن نرخ تورم است. زمانی که تورم در کشوری افزایش پیدا می‌کند، قیمت تمامی کالاها افزایش پیدا می‌کند و اگر تا پیش از وقوع آن شرایط مردم می‌توانستند با X تومن در ماه کالاهای Y-Z-M را خریداری کنند، بعد از بالا رفتن تورم به دلیل عدم بالا رفتن عدد حقوق و درآمد ماهیانه و سالیانه (چرا که افراد یا حقوق ثابت دارند یا درگیر خرید و فروش اجناس با قیمت‌های متنوع و رشد کننده هستند) با همان X تومن در ماه می‌توانند تنها کالای Y را خریداری کنند یا بودجه خرید Y/2 و Z/2 را در دست خواهند داشت؛ بنابراین در چنین شرایطی طبیعی است که افراد برای از دست ندادن همان حقوق X تومانی به سمت ذخیره پول به شکل طلا، دلار و ارزهای دیجیتال پناه ببرند.
همان تعریفی که در بخش بالاتر برای بالا رفتن تورم داشتیم را در نظر بگیرید تا به مرحله بعدی برسید. اگر تورم افزایش پیدا کند و افراد برای مقابله با ترس از دست دادن دارایی نقدی خود به سمت خرید طلا هجوم ببرند، تقاضا برای خرید طلا بالا می‌رود، پس میزان طلای موجود در بازار کاهش پیدا کرده و در ادامه افراد فعال در حوزه طلا به دلیل کاهش موجودی طلا و افزایش تقاضا، قیمت طلا را بالاتر می‌برند و این اتفاق چه به شکل ایجاد حباب و چه طبق نمودار فروش طلا در بازار جهانی به شکل دائم اتفاق می‌افتد.
معیاری که برای سنجش ارزش دلار آمریکا استفاده می‌کنند را با 3 حرف لاتین اختصاری DXY نمایش می‌دهند. U.S. Dollar Index که همان شاخص ارزش گذاری دلار آمریکا است در واقع با قرار گرفتن در کنار واحدهای مالی دیگر مانند یورو قاره اروپا، دلار کشور کانادا، پوند کشور انگلیس، کرون کشور سوئد، فرانک کشور سوئیس و ین کشور ژاپن معنا پیدا می‌کند و به مرز ارزش گذاری می‌رسد. در این مقایسه ارزش حقیقی دلار آمریکا پیدا می‌شود.
زمانی که ارزش دلار بالاتر رود، ارزش ریال ایران به طبع به دلیل اکثر منازعات سیاسی کاهش پیدا می‌کند و هر X تومان ریال یا تومان ایران به جای برابر بودن با X دلار آمریکا با ایکس دوم یا 0.0X دلار آمریکا برابر می‌شود. بنابراین هر ساله توانایی خرید افراد با حقوق ریالی برای خرید کالاهای دلاری وارداتی کمتر می‌شود.
البته افراد سودجو در این میان باعث می‌شوند تا قیمت کالاهای صادراتی و داخلی هم افزایش پیدا کند که کشورهای دارای تورم به طور پیوسته در حال مشاهده این اتفاق هستند.
تصمیم رئیس بانک مرکزی هر کشور به طور مستقیم روی میزان نقدینگی و ارزش مالی دارایی مردم آن کشور تاثیر دارد. منظور از نرخ بهره در حقیقت همان سود بانکی است.
در گذشته که بالا رفتن قیمت دلار و طلا در ایران به شکل روزانه و لحظه‌ای نبود، رقابت تنگاتنگی میان بانک‌های مختلف کشور برای قرار دادن سود با درصد بالاتر روی پول نقد وجود داشت، به طوری که برای بسیاری از افراد این طرز فکر به وجود می‌آمد که سرمایه خود را به شکل پول نقد در یک حساب بلند مدت قرار دهند تا از سود بانکی آن برای بیشتر شدن مقدار پول استفاده کنند؛ اما با بی ارزش شدن پول نقد، تمایل افراد به طبع تغییر کرده و بیشتر به فکر دریافت وام از بانک و خالی کردن حساب‌های بانکی جهت خرید طلا مانند سکه طلا و طلای آب شده و زیورآلات افتادند، بنابراین دوباره در این شرایط تقاضای خرید طلا بیشتر از عرضه شده و قیمت طلا بالاتر می‌رود.
فراموش نکنید که افراد پس از دریافت وام مجبور به باز پس دادن وام با محاسبه نرخ بهره هستند و باید مبلغی بیشتر را به بانک پس دهند. در چنین شرایطی تصمیم رئیس بانک مرکزی می‌تواند تاثیر بالایی روی انتخاب مردم برای نقد نگه داشتن سرمایه یا تبدیل آن به طلا و ارز دارد.
اگر استخراج طلا کاهش پیدا کرده و هزینه ساخت و طراحی طلا افزایش پیدا کند، کاملا طبیعی است که افراد فعال در حوزه پیش بینی قیمت طلا جهانی خبر از افزایش قیمت طلا بدهند و مردم به سمت خرید طلا و تبدیل پول نقد به طلا هجوم ببرند. تاریخ ثابت کرده است که سیاست جهانی و میزان توافقات 2 یا چند کشور تاثیر بالایی روی این اتفاق داشته و گاهی پس از بالا رفتن و صعود ناگهانی قیمت طلا، به یکبار قیمت کاهش پیدا کرده و شاهد ضرر کردن و ورشکسته شدن بسیاری از افراد بوده‌ایم.
آینده طلا آینده ماست، چرا که در این دوره‌ای که در جهان، مخصوصا ایران سر می‌کنیم، دیگر کسی ما را به نگه داشتن پول نقد تشویق نمی‌کند و همگی در تلاش هستیم تا حداقل ارزش پول خود را بتوانیم حفظ کنیم. با توجه به اینکه افراد دانا به تحلیل تاریخ و گذشته کشورهای مختلف می‌پردازند، افراد علم‌جو به این نتیجه می‌رسند که در میان طلا، ارز دیجیتال و ارز نقدی مانند دلار آمریکا و یورو، طلا گزینه بهتری برای سرمایه گذاری طولانی مدت است. پیش بینی طلا به ما کمک می‌کند تا در لحظه مناسب‌تری نسبت به سایر زمان‌ها برای حفظ ارزش خود اقدام کنیم.
اگر تا به حال حتی یک بار تصویری از مانیتور تریدرها دیده باشید یا با آن‌ها در کنار افراد فعال در حوزه‌های مالی گفت‌وگو کرده باشید، حتما با واژه‌هایی مانند تحلیل تکنیکال و بررسی نمودار آشنا هستید. اگر افرادی را مشاهده می‌کنید که می‌توانند در پیش بینی طلا و نوسان‌های مربوط به آن تا حد زیادی موفق باشند، حتما آن افراد علم مطالعه و تحلیل تکنیکال طلا را دارند.
با توجه به اینکه هر شغلی دارای ابزاری است و این ابزارها به افراد کمک می‌کنند تا در حرفه خود متخصص‌تر شوند، در حوزه طلا هم ابزارها و نمودارهایی وجود دارند که به افراد کمک می‌کنند تا تحلیل‌های درستی را داشته باشند و موفق‌تر از قبل شوند.
ابزارهای طلا شامل انواع نمودارها (مدل‌های مختلفی مانند خطی، شمعی و میله‌ای معرفی شده‌اند)، اندیکاتورهای فنی (برای مثال می‌توانیم به میانگین متحرک، RSI و MACD اشاره کنیم) و الگوهای نموداری (مثل سر و شانه، مثلث و پرچم) می‌شوند.
برای آشنایی بیشتر با اندیکاتور (دست راست معامله‌گرها) و ابزار طلا می‌توانیم به این صورت توضیح دهیم که افراد تحلیل‌گر از ابزاری مانند :
نمونه‌های اندیکاتور هستند تا معامله‌گرها با کمک آن‌ها بتوانند استراتژی درستی برای خرید و فروش طلا طراحی کنند.
اگر حواس جمعی روی عوامل اقتصادی، سیاسی و اجتماعی داشته باشید و تحلیل‌گر این اوضاع باشید، حتما می‌توانید مسیر پیش بینی طلا به روش تحلیل فاندامنتال را پیش بگیرید و در این مسیر موفق شوید.
افرادی در این زمینه موفق هستند که بتوانند تحلیلگران قوی تاریخ باشند. معمولا افراد فعال در این حوزه‌ها بر این باور هستند که تاریخ به طور دائم در حال تکرار است و رفتار مالی مردم و دولت به شکل دومینو و یک چرخه ثابت در حال بازگشت از گذشته به زمان حال است. در کنار این تفکر، افرادی که مشغول تحلیل فاندامنتال هستند، معمولا تنها در یک شاخه کار نمی‌کنند و به تحلیل و کمک گرفتن از ابزار به شکل تکنیکال هم فعالیت دارند.
اگر تجربه بالایی در خرید طلا ندارید یا نمی‌دانید که در یک هفته چگونه می‌توان به قطعیت قیمت طلا رسید و آینده طلا را پیش بینی کرد، بهتر است به این بخش از مقاله توجه کنید.
اگر اتفاق خاصی مانند خرابی و ویرانی بزرگ، جنگ، کشمکش‌های سیاسی جنجالی که منجر به تهدید به جنگ در کشور شما رخ نداده باشد، معمولا رفتار طلا در یک هفته به این شکل است که متناسب با اونس جهانی خودش جلو می‌رود و افزایش قیمت یا کاهش قیمت بسیاری ندارد، اما در صورتیکه بر اساس اخباری که از کشور به گوشتان می‌رسد، وضعیت دولت شما نابه‌سامان باشد یا توافقی برای کاهش قیمت دلار نداشته باشد، قیمت طلا در طی یک هفته می‌تواند بالغ بر 14 الی 21 بار تغییر کند. متاسفانه تجربه این اتفاق برای بسیاری از افراد وجود دارد. بنابراین ریسک در این مواقع به حداکثر می‌رسد. پیشنهاد می‌شود در چنین شرایطی تا حد امکان از خرید یا فروش بخش بزرگی از سرمایه جلوگیری کنید یا اینکه به شکل حرفه‌ای نمودارها و ابزارهای طلا را دنبال کنید.
نکته‌ای که تا به اینجای مقاله باید متوجه شده باشید، این است که خرید طلا برای سرمایه گذاری یک خرید سودآور است، اما در شرایطی که تا حداقل 6 ماه قصد فروش آن را نداشته باشید. طلا به دلیل هویتی که دارد و در زمان خرید و فروش آن (به هر شکلی : طلای آب شده، طلای دست دوم، طلای نو، شمش طلا و سکه) معمولا مجبور به پرداخت هزینه‌ای مضاف بر قیمت هر گرم دارید که این شرایط در زمانی برای شما سودآور خواهد شد که 6 ماه از خرید طلا گذشته باشد.
البته توجه داشته باشید که در شرایط جنگی یا شرایطی که به دلیل جنجال‌های سیاسی قیمت طلا به طور دائم نوسان می‌کند، این افزایش قیمت گاهی می‌تواند حتی پس از 2 الی 3 ماه نتیجه بدهد یا بلعکس! یعنی شما در روزهایی احساس کنید که ضرر صد در صد کرده‌اید، در صورتیکه تاریخ ثابت کرده است که پس از یک سال به هیچ عنوان خرید طلا با آن قیمت برای شما ضرر به حساب نمی‌آمده است. بنابراین اگر قصد ندارید ریسک کنید و معامله‌گر نیستید، از خرید طلا در هفته اول و فروش آن در هفته دوم یا ماه اول و دوم اجتناب کنید.
در این مقاله از تکنولایف به طور کامل به تحلیل فاندامنتال و تکنیکال قیمت طلا پرداختیم. این فلز گران‌بها به دلیل ارزش بالایی که در جهان دارد و اونس جهانی آن مانند قیمت هر بشکه نفت، تعیین کننده بسیاری از وجه‌های زندگی انسان‌ها است، نیاز به شناخت جامع و همه‌جانبه در کنار تحلیل‌های بنیادین دارد، بنابراین در این مقاله تمام تلاش خودمان را کردیم تا به بهترین نحو به شما آموزش دهیم تا چگونه از طلا برای بهتر شدن روند زندگی خود استفاده کنید و قیمت طلا را پیش بینی کنید.
اگر شما هم تجربه‌ای در این مسیر دارید و می‌توانید به ما و سایر خوانندگان مقاله کمک کنید، از شما دعوت می‌کنیم تا با نوشتن در بخش نظرات کاربران، نظرات خود را به شکل متن با ما به اشتراک بگذارید.
در این مطلب به بررسی اقتصادی ترین گوشی سامسونگ در سال ۲۰۲۴ می پردازیم
